工行西宁城西支行：三级联动筑牢反诈防线 守护300万资金安全

近日，中国工商银行西宁城西支行以敏锐的风险洞察与高效的应急处置，在一场潜在电信诈骗中成功为客户守住300万元资产，用实际行动为客户的双节安宁筑牢“防护盾”。

当日中午11:50，某客户到工行西宁城西文汇路支行办理大额汇款，计划将300万元转至深圳某结算登记公司。考虑到双节前夕资金流动频繁、诈骗风险攀升，该行工作人员在严格执行常规反诈问询及系统排查后，虽未发现明显异常，但仍因金额巨大、客户言辞闪烁而保持警觉。经深入沟通，工作人员发现该客户对该笔资金的真实用途表述不清，且对方联系人身份存疑。结合“融安e信”系统提示收款单位存在“空壳风险”标签，网点迅速启动应急预案，于12:13上报城西支行办公室与个金部，城西支行同步联动青海省分行保卫部、个金部，三级响应机制高效运转，同时报警，为资金安全筑牢“第一道防线”。

12:41，派出所与反诈中心民警抵达工行西宁城西文汇路支行。面对客户情绪激动、不愿配合前往反诈中心的情况，网点主动提供独立的客户经理室作为临时沟通场所，全力协助民警开展现场核实工作。经民警初步确认，与该客户通话的男子并非其亲属，该笔转账存在极高的诈骗风险。沟通过程中，该客户情绪进一步升级，对民警出现言语指责和肢体冲突倾向。该行工作人员始终保持专业与耐心，在保障客户人身安全的前提下，坚守“面对面劝阻”这一关键防线。为彻底化解风险，工作人员联系到其可知的唯一亲属协助劝解，共同开展安抚与劝解工作，竭力避免客户资金被诈骗。

经后续系统查验，确认该收款账户为涉诈账户，充分验证了该行前期风险判断的准确性与处置流程的有效性。“一点出险、全域响应”，在不到1小时的时间内，从一线网点“初判报警”，到支行“协同处置”，再到分行保卫部门“专业指导+外部联动协调”，各层级、各部门无缝衔接，成功守护客户约300万元资金安全，真正实现了“从发现风险到阻断风险”的全流程闭环管理。

此次300万元诈骗款的成功拦截，不仅守护了客户的“钱袋子”，更守护了客户“双节”的安宁与幸福，工行西宁城西支行用实际行动践行了国有银行的政治属性与人民立场，让金融服务既有“专业温度”，更有“安全厚度”。

中国工商银行青海省分行供稿